“Дело “Лайф-из-Гуд” — “Гермес” — “Бест Вей”: свидетели говорят, что “все работало” Пайщики Бест вей
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями “Лайф-из-Гуд”, “Гермес” и кооперативом “Бест Вей”, провел очередные — восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).
На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.
Справка
Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из “Лайф-из-Гуд”, до августа 2021 года работала ивент-менеджером “Лайф-из-Гуд”, в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из “технических” юрлиц “Лайф-из-Гуд”, в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО “Эксперт”, в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании “Лайф-из-Гуд” и кооператива “Бест Вей”, Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.
Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив “Бест Вей” — защищают почти два десятка адвокатов.
В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании “Гермес”, так и к кооперативу “Бест Вей” (для сравнения: у компании “Гермес” не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива “Бест Вей” — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.
“Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда”
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.
О ПК “Бест Вей” ему известно. “Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.
Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?
“Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался “Гермес” помимо ПК “Бест Вей”. Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять”.
Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: “Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю”.
“Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ”. Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.
Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
“Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК “Бест Вей” мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее”.
По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. “Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. “Гермес” в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены”.
Набиуллина против развития Дело БестВей
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан
Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.
Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.
По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.
Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля
Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.
И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.
Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.
«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».
При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.
«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.
Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?
Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»
«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»
Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».
Hello, I admire the content on your site. By the way, I am designing the official website of Beşiktaş Böcek İlaçlama Şirketi , which provides pest control services in Beşiktaş, Istanbul. Goodbye until we meet again.
Great blog post. The things i would like to make contributions about is that computer memory has to be purchased if the computer still can’t cope with whatever you do with it. One can set up two good old ram boards having 1GB each, for example, but not certainly one of 1GB and one of 2GB. One should check the maker’s documentation for the PC to ensure what type of ram is necessary.
Hello, your site contains a lot of useful content. However, the images on your site are absolutely dazzling. I am also working as the web master of the Official Website of Beşitaş Böcek İlaçlama Servisi , which provides pest control services in the Beşiktaş region of Istanbul. Goodbye.
Hello, I liked the visuals as well as the content of your site. I am also doing the Web Design Works for the Official Website of Bayrampaşa Böcek İlaçlama Servisi , which provides Pest Control Services in Bayrampaşa, Istanbul. Goodbye until we meet again.
Hello, both the content and visuals of your site are very successful. I am the web designer of the official website of Bayrampaşa Böcek İlaçlama Servisi , which provides Pest Control Services in the Bayrampaşa Region. Goodbye until we meet again.
Hello, I loved both the content and visuals of your site. I am the webmaster of the official website of Başakşehir Böcek İlaçlama Şirketi , which provides flea and bedbug disinfestation services in Başakşehir. Bye now.
Hello, your site has a lot of valuable content. Also, the images on your site are stunning. I am also doing web design for the official website of Başakşehir Böcek İlaçlama Servisi located in Istanbul Başakşehir region. Goodbye until we meet again.
Hello, I simply love your site. The content on your site inspires many people. I am the Web designer of the Official Website of Bakırköy Böcek İlaçlama Servisi , which provides Pest Control Services in Bakırköy District of Istanbul.
TARGET88: Situs Game Terbaik dan Terpercaya di Asia
Selamat datang di TARGET88! TARGET88 adalah situs game online terbesar, terbaik, dan terpercaya di Asia. Kami menawarkan berbagai macam permainan dan menyediakan deposit melalui pulsa dengan potongan terendah, serta melalui bank dan e-money.
Layanan Kami:
Live Casino: Mainkan permainan kasino secara langsung dengan dealer sungguhan dan rasakan pengalaman seperti di kasino nyata.
Sports Betting: Pasang taruhan pada acara olahraga favorit Anda dengan odds terbaik.
IDN Poker: Bergabunglah dengan ribuan pemain dan mainkan poker di level tertinggi.
Slots: Pilihan besar mesin slot dengan tingkat kemenangan tinggi.
Lotteries and Raffles: Ikuti lotere dan undian untuk menguji keberuntungan Anda.
Keunggulan TARGET88:
TARGET88 dikenal sebagai situs game gacor hari ini yang semakin dipercaya oleh banyak orang di Indonesia. Dikenal sebagai situs game online yang paling bonafide dan mudah menang, TARGET88 menawarkan pelayanan kelas satu yang memanjakan pemain seperti raja. Situs ini benar-benar memahami apa yang diinginkan oleh para pecinta game di Indonesia, memberikan pengalaman bermain yang memuaskan dan tak terlupakan.
Dengan beragam pilihan game gacor yang tersedia, TARGET88 memberikan kebebasan kepada pemain untuk memilih game sesuai preferensi mereka. Informasi mengenai game-game tersebut disediakan oleh customer service yang ahli dan ramah, memastikan pemain mendapatkan winrate terbaik dan sensasi kemenangan yang luar biasa. Pelayanan prima yang diberikan oleh TARGET88 menjadikannya situs yang sangat diminati oleh banyak pemain di Indonesia.
Keunikan TARGET88 terletak pada pelayanan customer service yang tidak hanya profesional, tetapi juga penuh perhatian. Mereka siap membantu pemain dalam mengatasi segala masalah yang mungkin dihadapi, membuat pemain merasa nyaman dan percaya diri. Tidak heran jika TARGET88 menjadi pilihan favorit para pemain yang sudah terkenal dalam komunitas game di Indonesia.
Bermain di TARGET88 memberikan pengalaman yang berbeda dan lebih mendebarkan. Situs ini selalu berusaha memberikan yang terbaik untuk para pemainnya, mulai dari tampilan situs yang menarik, pilihan game yang beragam, hingga pelayanan customer service yang selalu siap membantu. Setiap detail di situs ini dirancang untuk memberikan kepuasan maksimal kepada pemain.
Salah satu daya tarik utama TARGET88 adalah jackpot besar yang sering kali diberikan. Banyak pemain yang telah berhasil memenangkan jackpot dengan nominal yang fantastis, menambah popularitas dan daya tarik situs ini. Dengan winrate yang tinggi, setiap pemain memiliki peluang besar untuk meraih kemenangan besar dan merasakan euforia yang luar biasa.
Bagi para pemain baru, TARGET88 menawarkan berbagai bonus dan promosi yang menggiurkan. Bonus selamat datang, bonus deposit, dan berbagai promosi lainnya dirancang untuk menambah keseruan bermain. Dengan begitu, pemain baru bisa merasakan pengalaman bermain yang menyenangkan sejak pertama kali bergabung. Promosi ini juga menjadi salah satu alasan mengapa banyak pemain memilih TARGET88 sebagai situs favorit mereka.
Keamanan dan kenyamanan para pemain adalah prioritas utama di TARGET88. Sistem keamanan canggih diterapkan untuk melindungi data pribadi dan transaksi para pemain, sehingga mereka bisa fokus bermain tanpa perlu khawatir tentang keamanan akun mereka. Keamanan yang terjamin ini membuat TARGET88 semakin dipercaya oleh para pemain.
Selain itu, kecepatan dalam proses transaksi juga menjadi keunggulan TARGET88. Proses deposit dan penarikan dana dilakukan dengan cepat dan mudah, dengan berbagai metode pembayaran yang tersedia. Hal ini tentu saja menambah kenyamanan bermain di situs ini, membuat pemain bisa menikmati permainan tanpa hambatan.
Komunitas pemain di TARGET88 juga sangat aktif dan solid. Para pemain sering berbagi tips dan trik dalam bermain, sehingga setiap pemain bisa belajar dan meningkatkan peluang kemenangan mereka. Forum dan grup diskusi yang disediakan oleh TARGET88 menjadi tempat yang ideal bagi para pemain untuk berinteraksi dan bertukar informasi, menciptakan komunitas yang kuat dan saling mendukung.
Secara keseluruhan, TARGET88 memang layak disebut sebagai raja game gacor di Indonesia. Dengan berbagai keunggulan yang ditawarkan, tidak heran jika situs ini menjadi pilihan utama bagi banyak pemain game. Jadi, bagi Anda yang ingin merasakan sensasi kemenangan yang luar biasa, bergabunglah dengan TARGET88 sekarang juga dan nikmati pengalaman bermain game yang tak terlupakan.
Hello, your site exceeded my expectations in every sense. The visuals on your site are dazzling, and the content of your site is extremely satisfactory. I am the Web designer of the Official Website of Bahçelievler Böcek İlaçlama Servisi , which provides pest control services in the Bahçelievler region of Istanbul. Bye now.
Hi, Neat post. There is a problem with your site in internet explorer, would check this? IE still is the market leader and a big portion of people will miss your magnificent writing because of this problem.
Hello, I love your site. It contains a lot of valuable information. I also work as the Web Master of the Official Website of Bağcılar Böcek İlaçlama Servisi , which provides pest control and pest control services in Istanbul Bağcılar. Take care of yourself, see you again.
Fantastic post however I was wanting to know if you could write a litte more on this topic? I’d be very grateful if you could elaborate a little bit further. Thanks!
Hello, I found the content and visuals of your site extremely successful. I am designing the Web Design of the Avcılar Böcek İlaçlama Şirketi , which provides Insect and Pest Control services in Istanbul Avcılar Region. Goodbye until we meet again.
Hello, I liked both the content and visuals of your site. I am also designing the web design for Avcılar Böcek İlaçlama Servisi , which provides House Disinfestation and Apartment Disinfestation Services in Avcılar, Istanbul. Goodbye until we meet again.
I know this is not exactly on topic, but i have a blog using the blogengine platform as well and i’m having issues with my comments displaying. is there a setting i am forgetting? maybe you could help me out? thank you.
“Дело “Лайф-из-Гуд” — “Гермес” — “Бест Вей”: свидетели говорят, что “все работало”
Пайщики Бест вей
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями “Лайф-из-Гуд”, “Гермес” и кооперативом “Бест Вей”, провел очередные — восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).
На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.
Справка
Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из “Лайф-из-Гуд”, до августа 2021 года работала ивент-менеджером “Лайф-из-Гуд”, в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из “технических” юрлиц “Лайф-из-Гуд”, в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО “Эксперт”, в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании “Лайф-из-Гуд” и кооператива “Бест Вей”, Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.
Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив “Бест Вей” — защищают почти два десятка адвокатов.
В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании “Гермес”, так и к кооперативу “Бест Вей” (для сравнения: у компании “Гермес” не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива “Бест Вей” — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.
“Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда”
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.
О ПК “Бест Вей” ему известно. “Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.
Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?
“Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался “Гермес” помимо ПК “Бест Вей”. Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять”.
Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: “Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю”.
“Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ”. Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.
Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.
“Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК “Бест Вей” мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее”.
По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. “Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. “Гермес” в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены”.
rgbet
rgbet
rgbet
rgbet
rgbet
Advanced reading here!
Набиуллина против развития
Дело БестВей
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан
Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.
Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.
По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.
Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля
Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.
И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.
Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.
«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».
При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.
«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.
Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?
Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»
«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»
Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».
Hello, I admire the content on your site. By the way, I am designing the official website of Beşiktaş Böcek İlaçlama Şirketi , which provides pest control services in Beşiktaş, Istanbul. Goodbye until we meet again.
lesbian porn
not safe
It’s hard to find such a valuable resource online. It has been very helpful to me, thank you.
Great blog post. The things i would like to make contributions about is that computer memory has to be purchased if the computer still can’t cope with whatever you do with it. One can set up two good old ram boards having 1GB each, for example, but not certainly one of 1GB and one of 2GB. One should check the maker’s documentation for the PC to ensure what type of ram is necessary.
Machine à glace fondante
transport my car cross country http://www.Car-shipping24.com .
Machine à glace fondante
Свежие и актуальные http://barbie-games.ru новости современной техники
Hello, your site contains a lot of useful content. However, the images on your site are absolutely dazzling. I am also working as the web master of the Official Website of Beşitaş Böcek İlaçlama Servisi , which provides pest control services in the Beşiktaş region of Istanbul. Goodbye.
স্লাছ আইচ মেচিন
Hello, I liked the visuals as well as the content of your site. I am also doing the Web Design Works for the Official Website of Bayrampaşa Böcek İlaçlama Servisi , which provides Pest Control Services in Bayrampaşa, Istanbul. Goodbye until we meet again.
free casino and sex pdf
incest porn
Hello, both the content and visuals of your site are very successful. I am the web designer of the official website of Bayrampaşa Böcek İlaçlama Servisi , which provides Pest Control Services in the Bayrampaşa Region. Goodbye until we meet again.
porn cannibalism
Hello, I loved both the content and visuals of your site. I am the webmaster of the official website of Başakşehir Böcek İlaçlama Şirketi , which provides flea and bedbug disinfestation services in Başakşehir. Bye now.
Hello, your site has a lot of valuable content. Also, the images on your site are stunning. I am also doing web design for the official website of Başakşehir Böcek İlaçlama Servisi located in Istanbul Başakşehir region. Goodbye until we meet again.
Hello, I simply love your site. The content on your site inspires many people. I am the Web designer of the Official Website of Bakırköy Böcek İlaçlama Servisi , which provides Pest Control Services in Bakırköy District of Istanbul.
Embark on a magical journey in our fantasy RPG Lucky cola
TARGET88: Situs Game Terbaik dan Terpercaya di Asia
Selamat datang di TARGET88! TARGET88 adalah situs game online terbesar, terbaik, dan terpercaya di Asia. Kami menawarkan berbagai macam permainan dan menyediakan deposit melalui pulsa dengan potongan terendah, serta melalui bank dan e-money.
Layanan Kami:
Live Casino: Mainkan permainan kasino secara langsung dengan dealer sungguhan dan rasakan pengalaman seperti di kasino nyata.
Sports Betting: Pasang taruhan pada acara olahraga favorit Anda dengan odds terbaik.
IDN Poker: Bergabunglah dengan ribuan pemain dan mainkan poker di level tertinggi.
Slots: Pilihan besar mesin slot dengan tingkat kemenangan tinggi.
Lotteries and Raffles: Ikuti lotere dan undian untuk menguji keberuntungan Anda.
Keunggulan TARGET88:
TARGET88 dikenal sebagai situs game gacor hari ini yang semakin dipercaya oleh banyak orang di Indonesia. Dikenal sebagai situs game online yang paling bonafide dan mudah menang, TARGET88 menawarkan pelayanan kelas satu yang memanjakan pemain seperti raja. Situs ini benar-benar memahami apa yang diinginkan oleh para pecinta game di Indonesia, memberikan pengalaman bermain yang memuaskan dan tak terlupakan.
Dengan beragam pilihan game gacor yang tersedia, TARGET88 memberikan kebebasan kepada pemain untuk memilih game sesuai preferensi mereka. Informasi mengenai game-game tersebut disediakan oleh customer service yang ahli dan ramah, memastikan pemain mendapatkan winrate terbaik dan sensasi kemenangan yang luar biasa. Pelayanan prima yang diberikan oleh TARGET88 menjadikannya situs yang sangat diminati oleh banyak pemain di Indonesia.
Keunikan TARGET88 terletak pada pelayanan customer service yang tidak hanya profesional, tetapi juga penuh perhatian. Mereka siap membantu pemain dalam mengatasi segala masalah yang mungkin dihadapi, membuat pemain merasa nyaman dan percaya diri. Tidak heran jika TARGET88 menjadi pilihan favorit para pemain yang sudah terkenal dalam komunitas game di Indonesia.
Bermain di TARGET88 memberikan pengalaman yang berbeda dan lebih mendebarkan. Situs ini selalu berusaha memberikan yang terbaik untuk para pemainnya, mulai dari tampilan situs yang menarik, pilihan game yang beragam, hingga pelayanan customer service yang selalu siap membantu. Setiap detail di situs ini dirancang untuk memberikan kepuasan maksimal kepada pemain.
Salah satu daya tarik utama TARGET88 adalah jackpot besar yang sering kali diberikan. Banyak pemain yang telah berhasil memenangkan jackpot dengan nominal yang fantastis, menambah popularitas dan daya tarik situs ini. Dengan winrate yang tinggi, setiap pemain memiliki peluang besar untuk meraih kemenangan besar dan merasakan euforia yang luar biasa.
Bagi para pemain baru, TARGET88 menawarkan berbagai bonus dan promosi yang menggiurkan. Bonus selamat datang, bonus deposit, dan berbagai promosi lainnya dirancang untuk menambah keseruan bermain. Dengan begitu, pemain baru bisa merasakan pengalaman bermain yang menyenangkan sejak pertama kali bergabung. Promosi ini juga menjadi salah satu alasan mengapa banyak pemain memilih TARGET88 sebagai situs favorit mereka.
Keamanan dan kenyamanan para pemain adalah prioritas utama di TARGET88. Sistem keamanan canggih diterapkan untuk melindungi data pribadi dan transaksi para pemain, sehingga mereka bisa fokus bermain tanpa perlu khawatir tentang keamanan akun mereka. Keamanan yang terjamin ini membuat TARGET88 semakin dipercaya oleh para pemain.
Selain itu, kecepatan dalam proses transaksi juga menjadi keunggulan TARGET88. Proses deposit dan penarikan dana dilakukan dengan cepat dan mudah, dengan berbagai metode pembayaran yang tersedia. Hal ini tentu saja menambah kenyamanan bermain di situs ini, membuat pemain bisa menikmati permainan tanpa hambatan.
Komunitas pemain di TARGET88 juga sangat aktif dan solid. Para pemain sering berbagi tips dan trik dalam bermain, sehingga setiap pemain bisa belajar dan meningkatkan peluang kemenangan mereka. Forum dan grup diskusi yang disediakan oleh TARGET88 menjadi tempat yang ideal bagi para pemain untuk berinteraksi dan bertukar informasi, menciptakan komunitas yang kuat dan saling mendukung.
Secara keseluruhan, TARGET88 memang layak disebut sebagai raja game gacor di Indonesia. Dengan berbagai keunggulan yang ditawarkan, tidak heran jika situs ini menjadi pilihan utama bagi banyak pemain game. Jadi, bagi Anda yang ingin merasakan sensasi kemenangan yang luar biasa, bergabunglah dengan TARGET88 sekarang juga dan nikmati pengalaman bermain game yang tak terlupakan.
casino 0 bonus
Hello, your site exceeded my expectations in every sense. The visuals on your site are dazzling, and the content of your site is extremely satisfactory. I am the Web designer of the Official Website of Bahçelievler Böcek İlaçlama Servisi , which provides pest control services in the Bahçelievler region of Istanbul. Bye now.
유니콘 슬롯
점차적으로…그는 약간의 실마리를 갖기 시작했습니다. “고구마랑 똑같죠?”
Hi, Neat post. There is a problem with your site in internet explorer, would check this? IE still is the market leader and a big portion of people will miss your magnificent writing because of this problem.
Самое свежее и актуальное http://barbie-games.ru/kak-voda-mojet-byt-legche-samoi-sebia
Монтаж кондиционеров в Липецке Монтаж кондиционеров в Липецке .
Hello, I love your site. It contains a lot of valuable information. I also work as the Web Master of the Official Website of Bağcılar Böcek İlaçlama Servisi , which provides pest control and pest control services in Istanbul Bağcılar. Take care of yourself, see you again.
Fantastic post however I was wanting to know if you could write a litte more on this topic? I’d be very grateful if you could elaborate a little bit further. Thanks!
There is noticeably a bundle to find out about this. I assume you made sure good factors in options also.
Hello, I am your admin. I would be very happy if you publish this article.
Industrial cleaning services tailored for your needs in Ankara.
Hello, I am your admin. I would be very happy if you publish this article.
Hello, I found the content and visuals of your site extremely successful. I am designing the Web Design of the Avcılar Böcek İlaçlama Şirketi , which provides Insect and Pest Control services in Istanbul Avcılar Region. Goodbye until we meet again.
online casino
not safe
Hello, I am your admin. I would be very happy if you publish this article.
There is definately a great deal to learn about this subject. I really like all of the points you’ve made.
ayahuasca retreat in texas,
Hello, I liked both the content and visuals of your site. I am also designing the web design for Avcılar Böcek İlaçlama Servisi , which provides House Disinfestation and Apartment Disinfestation Services in Avcılar, Istanbul. Goodbye until we meet again.
I know this is not exactly on topic, but i have a blog using the blogengine platform as well and i’m having issues with my comments displaying. is there a setting i am forgetting? maybe you could help me out? thank you.
Link pyramid, tier 1, tier 2, tier 3
Top – 500 links with positioning inside writings on publishing portals
Level 2 – 3000 link Redirected hyperlinks
Level 3 – 20000 hyperlinks assortment, posts, articles
Using a link network is advantageous for indexing systems.
Necessitate:
One connection to the domain.
Keywords.
True when 1 query term from the resource topic.
Observe the supplementary feature!
Crucial! Tier 1 references do not overlap with 2nd and Tertiary-rank links
A link hierarchy is a device for boosting the movement and link profile of a digital property or online community
casino 0 bonus
Fatih Elektrikçi Olarak 7/24 Hizmetinizdeyiz